第二十四條 商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告下列重大操作風險事件：
(一)搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；
(二)造成商業(yè)銀行重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內中斷業(yè)務3小時以上，在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內中斷業(yè)務6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件；
(三)盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經濟秩序混亂的事件；
(四)高管人員嚴重違規(guī)；
(五)發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經濟損失1000萬元以上的事故、自然災害；
(六)其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風險事件；
(七)銀監(jiān)會規(guī)定其他需要報告的重大事件。
第二十五條 銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的檢查評估。主要內容包括：
(一)商業(yè)銀行操作風險管理程序的有效性；
(二)商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風險的方法，包括關鍵操作風險指標和操作風險損失數據；
(三)商業(yè)銀行及時有效處理操作風險事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施；
(四)商業(yè)銀行操作風險管理程序中的內控、檢查和內審程序；
(五)商業(yè)銀行災難恢復和業(yè)務連續(xù)方案的質量和全面性；
(六)計提的抵御操作風險所需資本的充足水平；
(七)操作風險管理的其他情況。
第二十六條 對于銀監(jiān)會在監(jiān)管中發(fā)現的有關操作風險管理的問題，商業(yè)銀行應當在規(guī)定的時限內，提交整改方案并采取整改措施。
對于發(fā)生重大操作風險事件而未在規(guī)定時限內采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關監(jiān)管措施。
第四章 附則
第二十七條 政策性銀行、金融資產管理公司、城市信用社、農村信用社、農村合作銀行、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、郵政儲蓄機構等其他銀行業(yè)金融機構參照本指引執(zhí)行。
第二十八條 未設董事會的銀行業(yè)金融機構，應當由其經營決策機構履行本指引規(guī)定的董事會的有關操作風險管理職責。
第二十九條 在中華人民共和國境內設立的外國銀行分行，應當遵循其總行制定的操作風險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機構報告重大操作風險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管；其總行未制定操作風險管理政策和程序的，按照本指引的有關要求執(zhí)行。
第三十條 本指引所涉及的有關名詞見附錄。
第三十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。
附錄：《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關名詞的說明附錄
《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關名詞的說明
一、操作風險事件
操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件，具體事件包括：內部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產品和業(yè)務活動，實物資產的損壞，營業(yè)中斷和信息技術系統癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型(進一步的信息可參閱《統一資本計量和資本標準的國際協議：修訂框架》，即巴塞爾新資本協議的“附錄7：損失事件分類詳表”)。
二、自我風險評估、關鍵風險指標
商業(yè)銀行用于識別、評估操作風險的常用工具。
(一)自我風險評估
自我風險評估是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風險以及自身業(yè)務活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風險管理工具。
(二)關鍵風險指標
關鍵風險指標是指代表某一風險領域變化情況并可定期監(jiān)控的統計指標。關鍵風險指標可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風險及控制措施，并作為反映風險變化情況的早期預警指標(高級管理層可據此迅速采取措施)，具體指標例如：每億元資產損失率、每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率、超過一定期限尚未確認的交易數量、失敗交易占總交易數量的比例、員工流動率、客戶投訴次數、錯誤和遺漏的頻率以及嚴重程度等。
三、法律風險
法律風險包括但不限于下列風險：1.商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的；2.商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的；3.商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的。
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