提升券商服務(wù)水平，從近期看，需完善經(jīng)紀(jì)人制度，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式；長遠(yuǎn)看，需打破壟斷，引入更大范圍的競爭
散戶不太滿意券商提供的服務(wù)，無論硬環(huán)境還是軟環(huán)境，都有不盡如人意之處。首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院副院長謝太峰分析，這主要有三個原因：一是與我國金融證券業(yè)整體狀況有密切關(guān)系。證券公司多由國有機(jī)構(gòu)演化而來，不少還帶有“官商”氣息。二是競爭不夠充分。我國目前實行分業(yè)競爭，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)只能由券商經(jīng)營，行業(yè)壟斷必然造成效率低下。三是服務(wù)人員素質(zhì)參差不齊。目前的用人機(jī)制和管理方式，很難給柜臺員工以壓力和緊迫感。而咨詢?nèi)藛T為迎合客戶，很難做出客觀專業(yè)分析，其業(yè)務(wù)水平有待提升。
對于券商們嫌貧愛富的傾向，謝太峰認(rèn)為券商應(yīng)該處理好獲取利潤與服務(wù)廣大股民的關(guān)系，這涉及到企業(yè)追求經(jīng)濟(jì)利益與擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任的問題。單純從經(jīng)濟(jì)角度看，追求利潤最大化、愛富嫌貧無可厚非，但企業(yè)還應(yīng)擔(dān)負(fù)一定的社會責(zé)任。
謝太峰強(qiáng)調(diào)，證券經(jīng)紀(jì)人制度是提升券商服務(wù)水平的一劑良藥。廣義的經(jīng)紀(jì)人制度是指在證券交易中，受客戶委托幫助買賣證券并從中收取傭金，為客戶提供證券信息咨詢、專業(yè)證券分析、投資組合設(shè)計，從事證券買賣代理的中間人和代理人。狹義的經(jīng)紀(jì)人，是給營業(yè)部帶來客戶的兼職經(jīng)紀(jì)人或開發(fā)客戶、維護(hù)客戶都獨立完成的全職經(jīng)紀(jì)人。我國現(xiàn)在的經(jīng)紀(jì)人制度還是狹義上的。推進(jìn)廣義層面的經(jīng)紀(jì)人制度，是大勢所趨。經(jīng)紀(jì)人制度推出后，經(jīng)紀(jì)人將代表客戶去證券公司辦理業(yè)務(wù)。證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的競爭將轉(zhuǎn)變?yōu)闋帄Z經(jīng)紀(jì)人的競爭。現(xiàn)在散戶實力弱小，跟券商討價還價的籌碼小；經(jīng)紀(jì)人制度下，某個經(jīng)紀(jì)人代表著眾多的散戶，談判籌碼提高，有利于提高券商的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量。
近年來，業(yè)界一直在大聲疾呼券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，改變“靠天吃飯”的狀況。謝太峰認(rèn)為，這些年券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式并沒有多少起色，這與我國金融創(chuàng)新法律環(huán)境不寬松、券商自身創(chuàng)新動力不足等因素有關(guān)。
他說，長遠(yuǎn)看，打破壟斷、充分競爭，是促進(jìn)券商服務(wù)水平提升的根本動力。目前，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)只能由券商經(jīng)營，信托機(jī)構(gòu)、銀行等機(jī)構(gòu)不能參與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭。無論從國際金融業(yè)的發(fā)展趨勢還是從中國金融業(yè)的發(fā)展要求看，今后應(yīng)逐步打破券商對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的壟斷，增強(qiáng)券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的競爭壓力，促使其提升服務(wù)水平。(婁和軍)
